平安银行信用卡中心风险监测升级 成功防范盗刷攻击

随着 信用卡 盗刷案件的增加，各大银行信用卡风险管理都有所升级，帮助维护客户用卡安全。

近期，平安银行信用卡中心客户风险管理部伪冒侦测团队对交易进行监控时发现近千张信用卡在多个境外网站上产生异常交易，经确认是被不法分子集中盗刷攻击。侦测团队对本次异常情况迅速反应，运用业内领先的实时授权系统对伪冒交易进行拦截。同时，第一时间联系客户确认交易情况，对否认交易的客户卡片及时冻结并安排换新卡处理，防堵的同时为客户后续能正常用卡提供一站式服务。

本次成功防堵金额高达两千多万元，涉及损失卡片两张，损失金额仅2美元!及时、高效、贴心的服务获得客户高度好评!

信用卡中心客户风险管理部秉持科技引领的宗旨，不断引入新数据源、新技术，优化反欺诈监控平台，全面提升反欺诈能力。线上快速处理案件的同时，做到了案件形态迅速反馈，及时总结，并采取一系列防控措施，与犯罪份子斗智斗勇，打赢时间差，为平安银行客户挽回大量经济损失，成功防堵多起重大案件，年累计帮客户减少3.2亿损失，保障了6000万客户的资金安全。

在应对一系列处理紧急重大案件的过程中，信用卡中心客户风险管理部表现出的快速反应、及时防堵，最大程度地维护了客户的权益，获得了客户一致好评，进一步提升了用户对银行交易安全的信心，有效打击各种欺诈犯罪，维护健康的金融环境，为平安银行树立了良好的形象!

相信平安银行信用卡中心客户风险管理越做越好，客户的信用卡安全也更有保障。

免责声明：文章中操作建议仅代表第三方观点与本平台无关，投资有风险，入市需谨慎。据此交易，风险自担。

信用卡业务的风险及其防范措施

有不法分子利用部分客户不熟悉网上购物支付操作的情况，通过引诱客户登录其制作的假冒工行支付网页等方式，骗取客户银行卡号和密码等私密信息后，盗用客户资金。对此，向您提出以下建议：

1.在境内进行网上交易时尽量使用我行个人客户证书（U盾）或电子密码器进行交易；不要使用不明链接或电子邮件提供的银行网站；对以“异常账户活动”等理由，要求您提供银行卡卡号及密码的电子邮件或银行网站保持警惕。

2.申请进行境外网上交易前，应提前开通境外网上交易开关。完成境外交易后，建议及时关闭，避免发生后续风险交易。

3.在进行境外网上交易时，应通过安全途径，开通相关认证服务。如为我行VISA卡持卡人，可开通VISA VBV服务（VISA验证）；如为我行万事达卡持卡人，可开通万事达卡Secure Code（安全认证码）服务。目前以上认证服务已统一归入我行账户安全锁-境外无卡支付锁功能中，无需单独操作。

4.不要在网吧等公共上网场所进行网上交易，防范卡号及密码等信息被他人**。

5.选择信誉好、运营时间长的网站进行银行卡网上支付业务，防范不法网上商户**卡号或其他个人资料。

6.经常检查银行账户交易明细，发现不明支出款项，应立即联络我行。

摘 要：文章分析了浙江临海市农行信用卡风险形势，提出了信用卡防范措施。

关键词：信用卡 风险 形势 防范措施

中图分类号：F840.42

文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2014）02-178-02

自2012年以来，随着经济下行和部份持卡人信用度下降，浙江临海市农行（以下简称我行）贷记卡不良透支额增加，截至2013年9月，信用卡不良透支上升至477万元，比年初上升近200万元，形势非常严峻。信用卡业务风险压力不断趋大，预期这种趋势在短时间内不仅难以改观，还有可能进一步加剧。所以，严把发卡质量关，有效扩大用信规模，加大不良透支清收力度，控制不良透支成为信用卡业务工作的重中之重。

一、严控营销受理风险

1.规范营销行为，采取更加严格的发卡准入，谨慎发卡。落实营销受理岗“三亲见”规定。即必须做到：亲见客户本人，亲见客户身份证件原件、亲见客户签名。

2.谨慎受理无固定工作单位客户申请办卡。信用卡客户必须要有固定工作单位或有稳定的收入来源。对于无固定工作的自由职业者或个体职业者应谨慎发展，应要求提供具有还款能力的收入证明或财产证明材料。

3.做到三个“严禁”发卡。严禁受理来历不明办卡申请，严禁与中介机构等第三方合作发卡或受理中介

百科狗 baikegou.com